Mutabakat (Reconciliation), iki ayrı finansal kayıt setinin (örn. işletme defteri ↔ banka hesabı, satış sistemi ↔ POS ekstresi) karşılaştırılarak farkların tespit edilip kapatılması işlemidir.
Tahsilat Mutabakatı Aşamaları
- Satış kaydı: ERP/satış sistemindeki tahsilat tutarları
- POS ekstresi: Sanal POS'tan gelen başarılı işlem listesi
- Banka hesap özeti: Net olarak hesaba geçen tutarlar
- Karşılaştırma: Komisyon, blokaj ve iade farklarının uyuşması
Otomatik Mutabakat
Tahsilat platformları bu sürecin bir bölümünü otomatikleştirir: örneğin Tahsilat360, sanal POS işlemlerinde komisyon, valör ve net tutarı sağlayıcı bazında raporlar ve cari ekstre ile mutabakat mektubunu panelden gönderir; banka hareketiyle otomatik eşleştirme ise açık bankacılık bağlantısı gerektirir. Manuel mutabakat hem zaman alır hem hata yapma riski yüksektir.
Tipik Mutabakat Farkları
- Bekleyen iadeler
- Blokajdaki tutarlar
- Komisyon hesaplaması
- Chargeback'lerle düşülen tutarlar
Örnek Kullanım
- Mutabakat, iki tarafın kayıtları karşılaştırılarak aradaki farkların bulunmasıdır.
- Banka hesabı ile POS ekstresi arasındaki fark blokajdaki tutardı.